First Vice President, BayCoast Financial Services Investment Representative, Osaic Institutions, Inc. 508-675-4454 paul.cloutier@osaicinstitutions.com
Meet Paul Cloutier
Prior to joining BayCoast Financial Services, formerly Citizens-Union Financial Services, in 2007, Paul served in the Wealth Management Groups at two regional banks: Bridgewater Savings Bank and Plymouth Savings Bank. As First Vice President and Registered Representative at BayCoast Financial Services, Paul manages investments and assets for clients, including mutual funds, annuities, income strategies, retirement plans, and 529 plans. Paul is also responsible for developing new business for Plimoth Investment Advisors and training Bank employees how to refer BayCoast Financial Services to their customers.
Paul holds a bachelor’s degree in economics from Northeastern University in Boston. He is a FINRA General Securities Representative (Series 7 and Series 63), and holds the Massachusetts State Insurance License for Life and Health.
Since 2010, Paul has been an active participant in Credit for Life, an interactive financial literacy fair for high school students, throughout the south coast region. Paul is also a committee member of the Bishop Connolly Memorial Scholarship Golf Tournament as well as a strong advocate and active member of the Sacred Heart food pantry since 2015. Paul was also asked to join the Watuppa Rowing Center Board in 2019 and has since been elected as the board’s chair in 2020.
Investment products and services are offered through Osaic Institutions, Inc. Member FINRA/SIPC. BayCoast Financial Services is a subsidiary of BayCoast Bank. Osaic Institutions, Inc is not affiliated with either entity. Products and services made available through Osaic Institutions, Inc are not insured by the FDIC or any other agency of the United States and are not deposits or obligations of nor guaranteed or insured by any bank or bank affiliate. These products are subject to investment risk, including the possible loss of value.
Phillip Miranda
Associate Advisor, BayCoast Financial Services
Primeiro Vice-Presidente, BayCoast Financial Services Representante de investimentos, Osaic Institutions, Inc. 508-675-4454 paul.cloutier@osaicinstitutions.com
Conhece Paul Cloutier
Antes de ingressar na BayCoast Financial Services, antiga Citizens-Union Financial Services, em 2007, Paul trabalhou nos Grupos de Gestão de Riqueza em dois bancos regionais: Bridgewater Savings Bank e Plymouth Savings Bank. Como primeiro vice-presidente e representante registado na BayCoast Financial Services, Paul gere investimentos e activos para clientes, incluindo fundos mútuos, anuidades, estratégias de rendimento, planos de reforma e planos 529. Paul também é responsável pelo desenvolvimento de novos negócios para a Plimoth Investment Advisors e pela formação dos funcionários do banco sobre como indicar a BayCoast Financial Services aos seus clientes.
Paul tem um bacharelato em economia da Northeastern University em Boston. É um Representante Geral de Valores Mobiliários da FINRA (Série 7 e Série 63) e possui a Licença de Seguros do Estado de Massachusetts para Vida e Saúde.
Desde 2010, Paul tem participado ativamente no Credit for Life, uma feira interactiva de literacia financeira para estudantes do ensino secundário, em toda a região da costa sul. Paul é também membro da comissão do Bishop Connolly Memorial Scholarship Golf Tournament, bem como um forte defensor e membro ativo da despensa alimentar do Sagrado Coração desde 2015. Paul foi também convidado a integrar o Conselho de Administração do Watuppa Rowing Center em 2019 e, desde então, foi eleito presidente do conselho em 2020.
Os produtos e serviços de investimento são oferecidos através da Osaic Institutions, Inc. Membro FINRA/SIPC. BayCoast Financial Services é uma subsidiária do BayCoast Bank. A Osaic Institutions, Inc não é afiliada a nenhuma dessas entidades. Produtos e serviços disponibilizados pela Osaic Institutions, Inc não estão segurados pelo FDIC ou por qualquer outra agência dos Estados Unidos e não são depósitos ou obrigações nem garantidos ou segurados por qualquer banco ou afiliado bancário. Estes produtos estão sujeitos a riscos de investimento, incluindo a possível perda de valor.
Phillip Miranda
Associate Advisor, BayCoast Financial Services
Vicepresidente primero de BayCoast Financial Services Representante de Inversiones, Osaic Institutions, Inc. 508-675-4454 paul.cloutier@osaicinstitutions.com
Conoce a Paul Cloutier
Antes de incorporarse a BayCoast Financial Services, anteriormente Citizens-Union Financial Services, en 2007, Paul trabajó en los Grupos de Gestión Patrimonial de dos bancos regionales: Bridgewater Savings Bank y Plymouth Savings Bank. Como Vicepresidente Primero y Representante Registrado en BayCoast Financial Services, Paul gestiona inversiones y activos para clientes, incluidos fondos de inversión, rentas vitalicias, estrategias de ingresos, planes de jubilación y planes 529. Paul también es responsable de desarrollar nuevos negocios para Plimoth Investment Advisors y de formar a los empleados del banco para que recomienden BayCoast Financial Services a sus clientes.
Paul es licenciado en Económicas por la Universidad Northeastern de Boston. Es Representante General de Valores FINRA (Serie 7 y Serie 63), y posee la Licencia de Seguros de Vida y Salud del Estado de Massachusetts.
Desde 2010, Paul participa activamente en Credit for Life, una feria interactiva de educación financiera para estudiantes de secundaria, en toda la región de la costa sur. Paul también es miembro del comité del Torneo de Golf Bishop Connolly Memorial Scholarship, así como un firme defensor y miembro activo de la despensa de alimentos del Sagrado Corazón desde 2015. También se pidió a Paul que se uniera a la Junta del Centro de Remo Watuppa en 2019 y desde entonces ha sido elegido presidente de la junta en 2020.
Los productos y servicios de inversión se ofrecen a través de Osaic Institutions, Inc. Miembro de FINRA/SIPC. BayCoast Financial Services es una filial de BayCoast Bank. Osaic Institutions, Inc no está afiliada a ninguna de estas entidades. Productos y servicios disponibles a través de Osaic Institutions, Inc. no están asegurados por la FDIC ni por ningún otro organismo de Estados Unidos y no son depósitos u obligaciones de ningún banco ni filial bancaria, ni están garantizados ni asegurados por ellos. Estos productos están sujetos al riesgo de inversión, incluida la posible pérdida de valor.
Phillip Miranda
Associate Advisor, BayCoast Financial Services