BayCoast Financial Services
Na BayCoast Financial Services, sabemos que as decisões de poupança e investimento que fizer hoje terão impacto na sua vida amanhã.
À medida que as circunstâncias vão mudando ao longo da sua vida, é importante rever o seu plano de investimento para garantir que corresponde às suas novas necessidades. Para muitos dos nossos clientes, os produtos tradicionais de poupança bancária nem sempre podem oferecer o crescimento ou o rendimento de que precisa para transformar os seus sonhos financeiros em realidade.
Na BayCoast Financial Services, queremos ajudar a dar-lhe a orientação adequada para um futuro financeiro sólido e seguro. Quer esteja a planear um evento a curto prazo, ou a investir o seu dinheiro para um objetivo a longo prazo, precisa de um parceiro financeiro que trate o que semeou, para poder fazer crescer o seu potencial financeiro.
Deixe-nos indicar-lhe o melhor caminho.
Ao escolher a BayCoast Financial Services, terá o apoio da nossa equipa especializada de Conselheiros Financeiros que irá trabalhar consigo para desenvolver uma estratégia de desenvolvimento à sua medida. Se ocorrer alguma alteração na sua situação financeira, iremos ajudar a adaptar o seu portefólio em conformidade. Queremos que saiba que os seus melhores interesses são os nossos melhores interesses. Contacte-nos hoje mesmo para uma avaliação financeira confidencial.
Produtos e Serviços
Na BayCoast Financial Services, disponibilizamos uma vasta gama de opções de investimento que refletem a nossa filosofia conservadora. Acreditamos em estratégias de investimento a longo prazo, capazes de equilibrar o risco e o retorno com o recurso a um portefólio diversificado. Centramos a nossa atenção na qualidade, para que possa investir com confiança.
Fundos de investimento
Os fundos de investimento permitem juntar o seu dinheiro ao de outros investidores com objetivos de investimento semelhantes. Estes fundos oferecem potencial para crescimento a longo prazo, gestão de dinheiro profissional e oportunidades de diversificação* para o dinheiro investido.
Rendas
A BayCoast Financial Services permite acesso às seguintes rendas: rendas livres de impostos** são planos enquadrados na lei fiscal disponíveis para os funcionários de organizações sem fins lucrativos e funcionários de sistemas de ensino públicos. Rendas fixas, que são impostos diferidos, permitem aproveitar com segurança as taxas de juro fixas competitivas. Uma renda fixa é um produto de seguros que lhe pode oferecer um rendimento estável no futuro. As rendas variáveis combinam as vantagens dos impostos diferidos de uma renda fixa com a flexibilidade e o desempenho de um fundo de investimento. Permitem-lhe controlar as opções de investimento e aproveitar o potencial do retorno competitivo através da exposição ao mercado.
Ações e Obrigações
Os nossos conselheiros financeiros podem realizar ordens de ações, obrigações e bilhetes do tesouro. Os nossos clientes têm acesso a todas as ordens bolsistas nacionais. Oferecemos uma vasta gama de obrigações para ajudar a atingir as suas necessidades de rendimento, incluindo obrigações do tesouro, de agências federais, empresariais, municipais e hipotecárias. Também podemos processar opções de ações para funcionários.
Depósitos a prazo estruturados
A BayCoast Financial Services oferece acesso a diversos depósitos a prazo. Os depósitos a prazo têm semelhanças com as obrigações, mas também incluem proteção FDIC até aos limites aplicáveis. Os depósitos a prazo devem ser mantidos até ao vencimento para evitar a perda de capital.
Seguros
Os seguros podem oferecer proteção financeira à sua família ou empresa. Oferecemos seguros de vida temporários ou vitalícios, de transferência de riqueza e de cuidados continuados.
Fundos imobiliários (REITs)
Os REITs são empresas que detêm e gerem um portefólio imobiliário diversificado. Os REITs podem ser vendidos como as ações nos mercados e podem oferecer diversificação e valorização de capital a longo prazo. Os clientes podem beneficiar das vantagens dos bens imobiliários sem as dificuldades associadas a ser um senhorio.
Planos de poupança universitários
A BayCoast Financial Services pode ajudar na criação de Planos de poupança universitários, que podem ser usados para pagar propinas, matrículas, alojamento e alimentação, livros e materiais necessários nos institutos superiores, universidades e escolas profissionais acreditadas em todo o país.
Planos de reforma
Como prevê a sua reforma? Quer tenha começado a trabalhar recentemente, planeie reformar-se daqui a poucos anos ou esteja numa situação intermédia, deixe-nos ajudar a pensar no seu plano de reforma.
Oferecemos acesso a vários Planos de Poupança Reforma (IRA): articulado para funcionários (SIMPLE), individuais depois de impostos deduzidos (ROTH), tradicionais, acumulativos, transferência e planos de pensões simplificadas para funcionários (SEP). Os Planos de Poupança Reforma permitem que o rendimento dos juros, dividendos e ganhos de capital sejam compostos anualmente sem impostos**. Além disso, também poderá diferir impostos sobre o dinheiro que aplica inicialmente no plano ou no dinheiro que levanta na reforma, consoante opte por um Plano de Poupança Reforma tradicional ou ROTH.
Lembre-se: o investimento é algo pessoal
As suas experiências são únicas e apenas suas. É por isso que é importante ter uma abordagem personalizada quando se trata de planear o seu futuro financeiro.
Confie na ajuda prestada pelos nossos especialistas financeiros hoje, para que possa alcançar os seus objetivos amanhã. A BayCoast Financial Services oferece-lhe:
Foco – Quando existe uma estratégia, isso pode ajudar a evitar decisões emocionais e a obter melhores resultados a longo prazo.
Crescimento – Obter ajuda financeira profissional oferece-lhe orientação e acesso a soluções que podem ser mais adequadas para alcançar os seus objetivos.
Suporte – Estamos aqui, ao seu lado, sempre a pensar no seu interesse e disponíveis para ajudar na definição dos seus objetivos.
Contacte-nos agora
BayCoast Financial Services
330 Swansea Mall Drive
Swansea, MA 02777, EUA
Telefone: 508-678-7641
Número grátis: 888-806-2872
N.º NMLS 403238
* A diversificação é um método de controlo de risco. Não garante um ganho nem evita a perda.
** Esta informação é de âmbito geral e não deve ser interpretada como aconselhamento fiscal. A BayCoast Financial Services não oferece aconselhamento fiscal. Deverá consultar um profissional em matéria fiscal antes de realizar o seu investimento.
Os produtos de investimento podem perder valor. Os fundos de investimento e as rendas variáveis são oferecidos através de prospetos; os prospetos incluem informação mais pormenorizada do produto, incluindo taxas e despesas, e devem ser lidos atentamente antes de proceder ao investimento. Os depósitos a prazo estruturados são investimentos a longo prazo que estão sujeitos a risco de investimento e não são adequados a todos os perfis de investidor. Antes de investir, é importante ler e compreender as condições dos depósitos a prazo, com informações sobre as taxas, custos e riscos. Os investimentos REIT implicam riscos significativos, tais como liquidez limitada, flutuações de capital e não oferecem garantias de desempenho. Antes de investir, é importante analisar o prospeto para compreender todos os riscos e custos. Esta informação não deve ser interpretada como aconselhamento de investimento ou uma recomendação em relação aos produtos apresentados.
Os produtos e serviços de investimento e seguros são oferecidos através da INFINEX INVESTMENTS, INC. Membro da FINRA/SIPC. Os produtos e serviços disponibilizados através da Infinex não estão garantidos pela FDIC, ou qualquer outra agência nos Estados Unidos, e não são depósitos ou obrigações do, nem garantidos ou segurados por qualquer outro banco ou afiliado do banco. Estes produtos estão sujeitos a risco de investimento, incluindo a possibilidade da perda de valor.
