Planos de Poupança Reforma

Como imagina a sua vida quando se reformar? A apanhar banhos de sol num paraíso tropical? A deslizar pelas montanhas num acolhedor resort na montanha? Ou mudar para uma casa mais pequena para viver tranquilamente num novo condomínio?

Sejam quais forem os seus planos para a reforma, vai querer garantir que tem os fundos necessários para viver a vida que deseja. Um Plano de Poupança Reforma (IRA) é uma opção popular para fazer crescer as suas poupanças para a reforma, porque permite realizar investimentos com benefícios fiscais para ajudar a construir a sua segurança financeira.

Se precisar de ajuda com a sua estratégia para a reforma, o BayCoast Bank está à sua disposição para ajudar. Suzette C. Mello conta com muitos anos de experiência e está ao seu dispor para esclarecer as suas dúvidas em questões financeiras, de modo a tomar uma decisão informada sobre o melhor IRA para os seus objetivos.

Contacte a Suzette através do número 508-742-4710, ela terá todo o gosto em ajudar. Também poderá visitar um dos nossos balcões BayCoast Bank mais próximos na Costa Sul de Massachusetts e Rhode Island para saber mais sobre as nossas ofertas de IRA.

Opções de IRA

Estes são os produtos IRA mais populares oferecidos pelo BayCoast Bank.

• Plano de Poupança Reforma tradicional
  • Rendimentos com imposto diferido.
  • Contribuições dedutíveis em impostos para aqueles que se qualificarem.
  • São aplicáveis limites de Rendimento Bruto Ajustado Modificado (MAGI)
  • São exigidas distribuições mínimas ao completar 73 anos
• Plano de Poupança Reforma individual depois de impostos deduzidos (ROTH)
  • Pode contribuir em qualquer idade, desde que tenha um vencimento elegível.
  • As contribuições não são dedutíveis em impostos
  • Resgates qualificados isentos de impostos
  • Sem resgates obrigatórios (ao contrário dos Planos Poupança Reforma tradicionais)
  • As contribuições podem ser limitadas de acordo com o seu patamar fiscal e rendimento
• Pensão Simplificada para Funcionários (SEP)
  • Um plano SEP é um plano de reforma definido pelo empregador.
  • Disponível para os proprietários de empresas de qualquer dimensão
  • Os empregadores podem contribuir com uma determinada percentagem da compensação elegível de cada funcionário diretamente para o SEP-IRA tradicional do funcionário.
  • Geralmente, as contribuições elegíveis são dedutíveis em impostos como uma despesa da empresa
  • Os funcionários têm a garantia de receber (ou o direito a aceder a) 100% de todo o dinheiro depositado no SEP-IRA

Informação adicional

Para saber mais sobre planos de reforma, visite o website da Administração da Segurança Social ou a secção dos planos de reforma no website da Administração Fiscal do Departamento do Tesouro dos EUA (IRS).

Consulte um consultor fiscal para obter mais informações sobre as vantagens e consequências fiscais dos Planos de Poupança Reforma (IRA).