Fraude através de mensagem de e-mail
Algumas pessoas receberam e-mails fictícios que, supostamente, teriam sido enviados pelo Departamento de e-Commerce do BayCoast Bank. O email solicita aos destinatários que “enviem uma nova palavra-passe” para desbloquear o acesso ao Banco Online do BayCoast Bank. Esta é uma tentativa de obter informações pessoais que podem ser usadas para roubar a sua identidade. Se receber este tipo de mensagem de e-mail, não clique em nenhuma das ligações apresentadas e ligue (508) 675-4404. O BayCoast Bank nunca entrará em contacto consigo por e-mail ou telefone para solicitar informações pessoais.
Fraude por e-mail da FDIC
A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) recebeu diversos relatos de consumidores que receberam um e-mail que aparentava ter sido enviado pela FDIC. O e-mail informa o destinatário que, em cooperação com o Departamento de Segurança Interna, governos federais, estaduais e locais, a FDIC retirou a garantia de depósito da conta do destinatário “devido a uma violação da Patriot Act (Lei Patriótica) na atividade da conta.” Indica ainda que o seguro de depósito permanecerá suspenso até a identidade e a informação da conta serem verificadas através de um sistema denominado “IDVerify”. Este e-mail é fraudulento. Não foi enviado pela FDIC. Se os consumidores acederem ao link apresentado no e-mail, suspeita-se que serão solicitados dados pessoais que podem ser usados para roubar a sua identidade, ou que será carregado software malicioso (malware) no seu computador. Caso receba um e-mail como este, não aceda ao link nem forneça qualquer informação. Obtenha mais informações no website oficial da FDIC, em www.fdic.gov.
Fraudes por telefone
Tenha atenção às fraudes dos cartões de débito que recorrem a uma chamada telefónica automatizada. A fraude apresenta-se como uma mensagem gravada, alegadamente enviada pelo banco, indicando que o cartão de débito do cliente foi suspenso e solicitando o número do cartão de débito, data de validade, código PIN e outros dados pessoais. Se receber uma chamada semelhante, desligue imediatamente. Nunca forneça os seus dados pessoais ou da conta a qualquer pessoa que o/a contacte por telefone ou e-mail. Se tiver recebido este tipo de chamada e disponibilizado essas informações, deverá informar-nos imediatamente para o número (508) 675-4404. Após o horário de expediente, ligue (833) 337-6075.
Também gostaríamos de partilhar a informação de uma mensagem de texto fraudulenta que tem sido vinculada recentemente. A mensagem contém um endereço URL que os burlões usam para obter informação sensível no momento em que clica no endereço. Este tipo de ataque é realizado através de um número falso e não provém da nossa equipa de crédito.
Se receber esta mensagem, deverá eliminá-la e contactar a sua instituição credora para alertar sobre esta situação.
Falsificação da identidade da chamada
A falsificação da identidade, ou spoofing, ocorre quando alguém falsifica deliberadamente a informação transmitida na identidade da chamada que é apresentada para mascarar a sua verdadeira identidade. Os burlões recorrem a uma técnica denominada “spoofing de proximidade” onde simulam que a chamada está a ser realizada de um número local. Por vezes, os burlões até simulam o número de uma empresa ou agência governamental conhecida e digna de confiança. Se atender a chamada, eles recorrem a argumentos fraudulentos para tentar obter informações pessoais importantes, que possam ser usadas em atividade fraudulenta.
Por vezes, os burlões recorrem a chamadas automáticas falsificadas para avaliar se a sua linha está ativa e procederem a um ataque posterior. Poderá ouvir uma gravação, um operador real, ou uma combinação de ambos, seguindo-se um argumento fraudulento criado para ludibriar a vítima a partilhar dados pessoais como palavras-passe, códigos PIN, ou outros dados pessoais. O autor da chamada poderá saber algumas informações sobre si e usar essa vantagem para obter mais dados. É importante manter-se alerta; se o autor da chamada começar a solicitar informações pessoais ou transmitir-lhe um sentimento de urgência, são sinais de alerta que indicam estar ao telefone com um burlão.
O melhor que tem a fazer em relação às chamadas telefónicas inesperadas é não atender chamadas de números que desconhece. Para obter mais sugestões sobre como evitar fraudes com falsificação de identidade, visite o website fcc.gov aqui: https://www.fcc.gov/consumers/guides/spoofing-and-caller-id
Utilização fraudulenta de cartão
Nos esquemas de utilização fraudulenta de cartões, os jovens adultos (principalmente estudantes, militares recentemente alistados ou pais solteiros) costumam ser os visados para facilitar a fraude. Geralmente, os criminosos visam os consumidores nas redes sociais e convencem as pessoas a partilhar os dados da sua conta à ordem em troca de algum tipo de vantagem, muitas vezes na forma de um cheque falsificado depositado remotamente na sua conta, sendo o consumidor autorizado a ficar com uma parte dos fundos. No entanto, é frequente o burlão retirar todos os fundos antes de o banco determinar se o cheque é falsificado. Os autores da fraude também podem convencer a vítima a fornecer o seu número do cartão de crédito, juntamente com o respetivo código PIN. O consumidor deve comunicar a perda ou o roubo do cartão.
A utilização fraudulenta de cartões é um problema à escala nacional. Muitas das vítimas não compreendem que estão a facilitar um crime em que podem ser condenadas com uma pena de até 30 anos de prisão pela sua participação. Para além de serem consideradas cúmplices de um crime, também correm o risco de ver o dinheiro ser roubado da sua conta e de serem feitas compras não autorizadas com os seus cartões de débito. Como autorizam os burlões a aceder às suas contas bancárias, têm mais dificuldade em provar que os levantamentos ou compras foram realizados sem autorização.
Ordens de transferência em numerário contrafeito e falso
Existem inúmeros registos de ordens de transferência em numerário falso por todo o país. Os consumidores referem ter recebido uma ordem de transferência em numerário em seu nome depois de responderem a inquéritos ou de apresentarem uma candidatura de emprego. Juntamente com a ordem de transferência em numerário, chega um pedido para transferir metade desse montante em dólares para uma pessoa desconhecida, num estado ou país desconhecido. Constatou-se que estas ordens de transferência em numerário eram falsas e faziam parte de um esquema de fraude a nível nacional. Descontar uma ordem de transferência em numerário contrafeito responsabiliza o destinatário inocente pela obtenção dos fundos. Se receber uma ordem de transferência em numerário semelhante, em seu nome, apresente-a à sua instituição financeira para verificação, juntamente com as instruções fornecidas.
Não desconte ordens de transferência em numerário de origem desconhecida. Nunca envie fundos nem compre cartões de oferta a destinatários não verificados. Se for vítima de uma fraude de ordem de transferência em numerário, aceda ao Internet Crime Complaint Center do FBI, em ic3.gov para apresentar queixa.
Fraudes de emergência familiar
Os burlões podem apresentar-se como familiares ou amigos, que telefonam ou enviam mensagens a solicitar dinheiro para ajudar numa situação de emergência, como sair da prisão, pagar uma conta de hospital, ou sair de um país estrangeiro. O objetivo é induzir a vítima a enviar-lhes dinheiro antes de se aperceber que é uma fraude. Vão pedir para enviar o dinheiro por transferência bancária, Western Union, ou cartões de oferta.
Como se pode proteger deste tipo de fraude:
- Resista à tentação de agir imediatamente, por mais trágica que seja a história que lhe foi contada.
- Verifique a identidade da pessoa, colocando perguntas às quais um estranho não poderia responder.
- Ligue para o número de telefone de um familiar ou amigo que saiba ser seguro.
- Confirme a história com mais alguém na sua família ou círculo de amigos, mesmo que lhe tenham pedido para guardar segredo.
- Não faça transferências de dinheiro, não envie um cheque, nem envie ordens de transferência em numerário por serviços de entrega urgente ou por transportadora.
- Denuncie uma possível fraude em ftc.gov/complaint ou ligue 1-877-FTC-HELP.
