Banca como negócio de canábis

Nos últimos anos, os estados de Massachusetts e Rhode Island aprovaram a legalização da marijuana, originando o surgimento de muitas empresas novas relacionadas com a canábis (CRB) para responderem à procura crescente do mercado. Para muitos proprietários de empresas locais, as operações no mercado legal da canábis são uma oportunidade entusiasmante.

Contudo, as CRB enfrentam um desafio: a marijuana foi legalizada em alguns estados, mas não foi legalizada ao nível do governo federal. Devido a problemas de ilegalidade ao nível federal, as CRB estão sujeitas a um potencial bloqueio legal quando se trata de depositarem e gerirem o seu dinheiro. Embora muitos bancos nacionais não prestem serviços às CRB, os bancos comunitários, como o BayCoast, avançaram no apoio a estes negócios.

Recursos bancários essenciais para a canábis

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), um gabinete da Administração Fiscal do Departamento do Tesouro dos EUA, emitiu uma orientação para clarificar o Bank Secrecy Act (“BSA”), em relação às expectativas das instituições financeiras que pretendam prestar serviços às empresas relacionadas com a canábis.

Se uma CRB trabalhar com um banco que adere a um elevado padrão de conformidade, estará a funcionar de acordo com as orientações do FinCEN. Isto implica que a empresa esteja licenciada e registada em todas as agências estaduais pertinentes, nomeadamente a Comissão de Controlo de Canábis. Adicionalmente, o banco é obrigado a monitorizar se as CRB realizam alguma atividade incomum e implementar as devidas diligências para garantir a exatidão da informação da empresa.

Serviços financeiros para empresas relacionadas com a canábis

Quando escolhe um banco para a sua empresa, a confiança é essencial. O banco deve transmitir de forma proativa as informações e documentos específicos que terá de apresentar, manter uma comunicação permanente com os reguladores e informar sempre que ocorram quaisquer alterações. Ao manter registos rigorosos e fomentar uma cultura de transparência com os funcionários do seu banco, poderá confiar neles para facilitar e simplificar as operações.

Ao escolher um banco de confiança, pode beneficiar de todos os serviços bancários como qualquer outro negócio. Terá acesso a produtos e serviços frequentes, como conta à ordem empresarial (com opções bancárias online), transações por débito direto e transferências bancárias. O mesmo banco pode ser utilizado por si e pelos seus funcionários para a satisfação de necessidades financeiras pessoais. No BayCoast Bank, também recomendamos fornecedores de tecnologia de confiança que desenvolvem produtos digitais especificamente para o setor da canábis.

Comece, hoje mesmo, a sua jornada CRB

Se estiveres a operar ou aspirares a gerir um negócio relacionado com a canábis em Massachusetts ou Rhode Island, o BayCoast Bank está equipado para acomodar todos os teus requisitos bancários. Aproveitando o nosso vasto conhecimento do intrincado cenário de conformidade legal, os nossos especialistas podem facilitar o acesso a todos os serviços bancários necessários para a tua empresa.