La banca como negocio del cannabis

En los últimos años, Massachusetts y Rhode Island han adoptado la legalización de la marihuana, dando lugar a muchos nuevos negocios relacionados con el cannabis (CRB) para satisfacer esta creciente demanda del mercado. Para muchos empresarios locales, operar en un mercado de cannabis legal es una oportunidad apasionante.

El reto al que se enfrentan los CRB es que, aunque algunos estados han legalizado la marihuana, el gobierno federal no lo ha hecho. Debido a los problemas de ilegalidad federal, las empresas CRB tienen un obstáculo legal potencial a la hora de depositar y gestionar su dinero. Aunque muchos bancos nacionales no atienden a los CRB, los bancos comunitarios como BayCoast han intervenido para apoyar a estas empresas.

Conceptos básicos de la banca del cannabis

La Red para la Represión de Delitos Financieros (FinCEN), una oficina del Departamento del Tesoro de EE.UU., ha publicado una guía para aclarar las expectativas de la Ley del Secreto Bancario («BSA») para las instituciones financieras que deseen prestar servicios a empresas relacionadas con el cannabis.

Si un CRB trabaja con un banco que se adhiere a un alto nivel de cumplimiento, estaría funcionando dentro de las directrices de FinCEN. Esto implicaría que el negocio tenga licencia y esté registrado en todos los organismos estatales pertinentes, especialmente en la Comisión de Control del Cannabis. Además, el banco está obligado a supervisar las CRB para detectar cualquier actividad inusual y a llevar a cabo la diligencia debida para garantizar la exactitud de la información empresarial.

Servicios financieros para empresas relacionadas con el cannabis

Al seleccionar un banco para tu empresa, la confianza es esencial. El banco debe transmitirte de forma proactiva la información y los documentos específicos que se te exigen, mantener una comunicación continua con los reguladores y mantenerte informado sobre cualquier cambio. Si mantienes registros minuciosos y fomentas una cultura de transparencia con tu personal bancario, podrás confiar en ellos para facilitar unas operaciones fluidas.

Al asociarte con un banco de confianza, puedes aprovechar los servicios bancarios como cualquier otra empresa. Tendrás acceso a productos y servicios cotidianos como la cuenta corriente de empresa (con opciones de banca online), transacciones ACH y transferencias bancarias. Tú y tus empleados podéis incluso utilizar el mismo banco para vuestras necesidades financieras personales. En BayCoast Bank, también recomendamos proveedores tecnológicos de confianza que diseñan productos digitales específicamente para el sector del cannabis.

Comienza hoy tu viaje CRB

Si actualmente diriges o aspiras a dirigir un negocio relacionado con el cannabis en Massachusetts o Rhode Island, BayCoast Bank está equipado para satisfacer todas tus necesidades bancarias. Aprovechando nuestro amplio conocimiento del intrincado panorama del cumplimiento legal, nuestros expertos pueden facilitar el acceso a todos los servicios bancarios necesarios para tu empresa.